Antes de enviar ou receber Gram, anteriormente conhecido como Toncoin, USDT ou outro ativo na The Open Network, é importante entender se a carteira pode estar relacionada a sanções, golpes, fundos roubados, mixers, exchanges de alto risco, serviços fraudulentos ou outras atividades suspeitas.
Uma carteira TON pode parecer normal e, ao mesmo tempo, apresentar exposição direta ou indireta a fluxos transacionais de risco.
O AML Verifier permite verificar uma carteira TON e analisar sua exposição na blockchain antes de concluir uma operação.
Uma carteira TON é uma conta blockchain utilizada para gerenciar ativos e interagir com aplicações na The Open Network.
No uso cotidiano, a expressão “carteira TON” costuma se referir ao endereço público associado a essa conta.
Uma carteira TON pode ser utilizada para:
Um endereço público TON pode ser compartilhado e analisado por meio de dados da blockchain.
Ele não é a mesma coisa que:
Credenciais privadas nunca devem ser compartilhadas com um serviço de screening AML nem com uma contraparte.
Gram é o nome oficial atual da criptomoeda nativa da The Open Network.
Anteriormente, ela era conhecida como Toncoin.
Após uma votação da comunidade em 2026, Toncoin passou a se chamar Gram. A blockchain continua sendo chamada de The Open Network, ou TON.
Gram pode ser utilizado para:
Durante o período de transição, algumas carteiras, exchanges, aplicações e materiais antigos podem continuar exibindo o nome Toncoin ou o ticker TON.
Por isso, confirme tanto a rede quanto o ativo antes de concluir uma transferência.
As transações da TON são públicas, mas o risco associado a uma carteira não pode ser identificado apenas observando o endereço.
Uma carteira TON pode ter exposição direta ou indireta a:
Verificar uma carteira antes de enviar ou receber ativos pode ajudar a identificar sinais de alerta e fornecer contexto adicional para a operação.
Uma verificação AML pode ser útil antes de:
Também pode ser útil depois do recebimento caso uma exchange, provedor de pagamento, auditor, banco ou equipe de compliance solicite informações sobre a origem dos ativos.
Certifique-se de inserir um endereço de carteira, e não o hash de uma transação.
A verificação da carteira e a verificação da transação respondem a perguntas diferentes.
Um endereço TON identifica uma conta na The Open Network.
A verificação permite analisar a atividade geral e a exposição ao risco associadas a essa conta.
Um hash de transação identifica uma operação específica na blockchain.
A verificação pode se concentrar em:
Como a TON utiliza interações baseadas em mensagens, uma única ação do usuário pode gerar várias mensagens e transações relacionadas.
Por isso, pode ser útil revisar tanto a carteira quanto a cadeia de transações correspondente.
Os resultados disponíveis podem incluir:
O relatório transforma dados brutos da TON em informações de risco que podem ser analisadas por usuários, empresas e equipes de compliance.
Os endereços TON podem ser representados em diferentes formatos.
Um endereço Mainnet fácil de usar pode começar normalmente com:
EQ para um endereço bounceable;UQ para um endereço non-bounceable.Também pode aparecer em formato raw, que inclui o workchain e o identificador da conta.
Representações diferentes podem se referir à mesma conta subjacente.
Para uma verificação AML, utilize um formato válido compatível com o serviço e confirme que selecionou TON Mainnet.
Os endereços TON de uso simples incluem metadados que indicam se uma mensagem deve ser bounceable ou non-bounceable.
É utilizado normalmente quando a conta destinatária está ativa e pode processar a mensagem recebida.
Se o processamento falhar, o valor restante pode ser devolvido de acordo com as regras da mensagem.
Pode ser utilizado ao enviar os primeiros fundos para uma conta ainda não inicializada ou quando o serviço destinatário solicita especificamente esse formato.
As versões bounceable e non-bounceable podem representar a mesma conta TON.
A diferença está relacionada à entrega de mensagens e não significa que existam dois proprietários diferentes.
Utilize sempre o formato fornecido pelo destinatário, carteira, exchange ou serviço de pagamento.
Uma carteira TON padrão é implementada como um contrato inteligente.
O contrato pode:
Uma conta TON pode existir antes de o contrato de carteira ser implantado.
Depois de receber fundos e ser implantada, a conta pode se tornar um contrato de carteira ativo.
Diferentes versões de contratos podem oferecer recursos distintos, mas o endereço público continua sendo o principal identificador para análise blockchain.
A TON possui uma arquitetura orientada a mensagens.
Contas e contratos inteligentes se comunicam enviando e processando mensagens.
Uma ação do usuário pode gerar:
Isso é especialmente importante ao analisar:
A primeira transação visível nem sempre representa toda a rota econômica dos ativos.
Para uma análise completa, também podem ser relevantes as mensagens relacionadas, os contratos e as contas de destino.
Jettons são tokens fungíveis emitidos na The Open Network.
Eles cumprem uma função semelhante à dos tokens ERC-20 na Ethereum.
Podem incluir:
USDT na TON é implementado como um jetton.
Um jetton normalmente utiliza:
O contrato da carteira jetton está associado ao endereço TON principal do proprietário, mas é um contrato separado na blockchain.
Por isso, uma transferência de jettons pode envolver mais contratos e mensagens do que uma transferência simples de Gram.
Uma verificação geral da carteira TON analisa a atividade mais ampla associada ao endereço do proprietário.
Ela pode incluir:
Uma transferência específica de jettons também pode envolver:
Portanto, a análise correta deve considerar tanto a carteira TON principal quanto a rota relevante do token.
USDT está disponível na The Open Network como um jetton.
Uma carteira TON pode receber Gram e USDT, mas eles são ativos diferentes.
Gram é a criptomoeda nativa utilizada para taxas, transferências e execução de contratos inteligentes.
USDT é uma stablecoin emitida como jetton na TON.
Uma carteira que recebe USDT ainda pode precisar de uma quantidade suficiente de Gram para pagar taxas ou realizar transferências posteriores.
Antes de receber USDT na TON, confirme:
USDT existe em várias blockchains, por isso escolher a rede errada pode resultar em perda de acesso aos ativos.
USDT está disponível tanto na TON quanto na TRON, mas são redes diferentes.
USDT na TON é implementado como jetton e utiliza endereços e arquitetura transacional da TON.
USDT TRC20 é emitido na TRON e utiliza endereços TRON e contratos TRC-20.
Um endereço de uma rede não deve ser tratado como endereço da outra.
Para usuários que trabalham com USDT na TRON, utilize o guia específico:
Verificar uma carteira USDT TRC20 para risco de AML
As transferências TON podem incluir um comentário em texto ou outra carga útil.
Algumas exchanges, processadores de pagamento, serviços de custódia ou empresas podem exigir comentário, memo, número de fatura ou referência de pagamento específicos.
Enviar ativos sem o identificador exigido pode dificultar o crédito na conta correta.
Antes de enviar fundos:
Uma verificação AML avalia o risco blockchain, mas não substitui as instruções corretas de pagamento.
A análise AML da TON deve considerar os dois tipos de exposição.
Existe quando a carteira analisada envia ativos diretamente para um endereço, entidade ou serviço identificado, ou recebe ativos diretamente deles.
Por exemplo:
Carteira TON A → Serviço identificado de alto risco
Não existe carteira ou serviço intermediário entre a conta analisada e a entidade identificada.
A exposição direta costuma ser mais simples de interpretar porque a relação é imediata.
Existe quando os ativos passam por uma ou mais carteiras, contratos inteligentes ou serviços intermediários.
Por exemplo:
Carteira TON A → Contrato intermediário → Serviço de alto risco
A exposição indireta não comprova automaticamente que o proprietário interagiu conscientemente com a entidade final de alto risco.
Sua relevância pode depender de:
Uma conexão histórica pequena e situada a vários saltos pode exigir uma resposta diferente de um fluxo recente e recorrente de alto valor.
O score resume vários sinais blockchain em um único resultado.
Em termos gerais:
O score não deve ser interpretado isoladamente.
Também é importante revisar:
Aprenda como interpretar o score de risco de uma carteira cripto
O score geral fornece um resumo.
As categorias identificadas explicam por que o resultado foi atribuído.
Duas carteiras TON podem ter o mesmo nível de risco, mas exposições subjacentes muito diferentes.
Por exemplo:
O mesmo score nem sempre deve levar à mesma decisão.
As categorias, mensagens, contratos e rotas transacionais costumam fornecer mais contexto do que o número geral.
Uma carteira TON pode estar associada a uma pessoa, organização, serviço ou cluster incluído em uma lista de sanções.
A exposição pode ser:
Uma conexão com sanções não tem necessariamente o mesmo significado em todas as jurisdições.
Empresas devem considerar:
Uma correspondência relacionada a sanções pode exigir escalonamento ou análise reforçada.
Uma carteira TON pode receber ativos relacionados a:
Uma carteira pode receber ativos roubados direta ou indiretamente por meio de várias carteiras ou contratos inteligentes.
O recebimento direto de ativos roubados recentemente pode exigir mais análise do que uma conexão histórica distante.
No entanto, a exposição por si só não comprova quem cometeu o roubo ou fraude original.
É importante revisar:
Alguns usuários podem interagir com serviços ou padrões destinados a dificultar o rastreamento.
A exposição a técnicas de ofuscação pode aumentar a incerteza analítica.
No entanto, ela não comprova atividade criminosa automaticamente.
Sua relevância depende de:
Uma conexão indireta distante pode exigir uma resposta diferente de uma interação direta e recorrente.
Uma carteira TON pode interagir com:
Alguns serviços podem ser classificados como de alto risco por fatores como:
A interação com um serviço de alto risco é um indicador importante, mas deve ser interpretada em contexto.
A TON está fortemente relacionada ao ecossistema do Telegram.
Usuários podem encontrar atividade TON por meio de:
A facilidade de acesso não elimina o risco da contraparte nem o risco blockchain.
Um nome de usuário do Telegram, uma interface de bot ou uma Mini App não comprovam, por si só, que o operador seja confiável.
Antes de enviar ativos, confirme:
Operações P2P podem envolver contrapartes cuja identidade e origem dos fundos não são totalmente conhecidas.
Antes de receber Gram, USDT ou outro jetton, pode ser útil verificar a carteira do remetente quanto à exposição a:
A verificação não substitui:
Ela acrescenta contexto blockchain para uma decisão mais informada.
Não.
Significa que nenhuma exposição significativa de alto risco foi identificada com os dados disponíveis naquele momento.
Não garante que:
A inteligência blockchain pode mudar quando:
Para operações importantes, pode ser útil salvar o relatório e repetir a verificação posteriormente.
Transferências confirmadas da TON geralmente não podem ser revertidas pelo protocolo blockchain.
Se os ativos forem enviados para:
pode não existir uma forma simples de recuperá-los ou creditá-los.
Por isso, verificar a carteira e as instruções antes de enviar os ativos costuma ser mais útil do que investigar depois de um problema.
Operações OTC podem envolver valores elevados e acordos complexos de liquidação.
Antes de concluir uma operação, pode ser útil:
O procedimento exato depende do valor, da jurisdição, do perfil da contraparte e das obrigações aplicáveis.
Empresas que recebem, enviam ou processam ativos baseados na TON podem utilizar screening de carteiras como parte de um processo AML baseado em risco.
Um possível fluxo inclui:
A resposta adequada depende de:
O screening deve ser considerado um componente de um processo de compliance mais amplo.
Um resultado de risco alto não deve ser ignorado.
Possíveis etapas incluem:
A resposta adequada depende do contexto e das obrigações aplicáveis.
O score não deve ser tratado como prova automática de atividade ilegal.
Imagine uma carteira TON que interage principalmente com exchanges identificadas e serviços comuns e não apresenta exposição significativa a categorias de alto risco.
O relatório pode mostrar:
Esse resultado pode apoiar a decisão de prosseguir, mas endereço, ativo, memo e contraparte ainda devem ser confirmados.
Imagine uma carteira com atividade principalmente comum, mas com alguma exposição indireta a um serviço de alto risco por meio de vários contratos ou contas intermediárias.
O relatório pode mostrar:
Esse resultado pode exigir análise adicional, em vez de rejeição automática.
Considere o valor, a data, o ativo, a finalidade e a explicação da contraparte.
Imagine uma carteira que recebeu recentemente uma quantia significativa diretamente de um cluster relacionado a ativos roubados ou fraude.
O relatório pode mostrar:
Esse resultado pode exigir escalonamento, documentos adicionais ou a decisão de não prosseguir, conforme o processo aplicável.
Não.
Um endereço público TON pode ser analisado sem conectar a carteira.
Não é necessário fornecer:
Nunca compartilhe credenciais privadas com um serviço de screening nem com uma contraparte.
O endereço público é suficiente para a análise blockchain.
Um guia específico de TON se concentra nos endereços, ativos, jettons, contratos, mensagens e transações da The Open Network.
O guia geral explica princípios aplicáveis a várias blockchains.
Eles incluem:
Aprenda como fazer uma verificação AML geral de uma carteira cripto
Use o guia correspondente à carteira ou rede que deseja analisar:
Todos os guias específicos planejados já estão disponíveis.
O risco de uma carteira TON não é visível apenas observando o endereço.
Uma verificação AML pode ajudar a identificar exposição a sanções, golpes, fundos roubados, mixers, serviços de alto risco, atividade P2P suspeita e outras conexões de risco.
Analise o score junto com categorias, rotas de mensagens e transações, ativos, valores, datas, informações sobre entidades e contexto da contraparte.
Sim.
Gram é o nome oficial atual da criptomoeda nativa anteriormente conhecida como Toncoin.
A blockchain continua sendo chamada de The Open Network, ou TON.
Você pode verificar um endereço público TON válido compatível com o serviço.
Não é necessário ter acesso à chave privada ou à seed phrase.
Não.
EQ e UQ são prefixos comuns de representações fáceis de usar na Mainnet.
A mesma conta pode ser representada em outro formato válido.
Um endereço EQ costuma ser representado como bounceable e um endereço UQ como non-bounceable.
Ambos podem se referir à mesma conta.
O endereço do proprietário pode manter Gram e controlar contratos de carteira jetton utilizados para USDT e outros jettons.
Gram e USDT continuam sendo ativos diferentes.
Não.
USDT na TON é implementado na The Open Network.
USDT TRC20 é emitido na TRON.
Sempre confirme a rede correta antes de transferir ativos.
Um jetton é um token fungível na TON.
Ele cumpre uma função semelhante à do ERC-20 na Ethereum e pode representar stablecoins, tokens de pagamento, utility tokens e outros ativos.
Não.
Risco baixo significa apenas que nenhuma exposição significativa foi identificada nos dados disponíveis naquele momento.
Não.
É um indicador de risco. Não comprova que o proprietário interagiu conscientemente com a entidade final nem que controla todas as contas da rota.
Sim.
Pode mudar por novas transações, nova atribuição, sanções, denúncias de golpes, informações de autoridades ou ativos roubados recém-rastreados.
Não.
Cada exchange, provedor de pagamento e instituição utiliza suas próprias políticas, fontes de dados e limites.
Elas fornecem informações diferentes.
A carteira permite revisar o histórico geral, enquanto a transação se concentra em uma operação específica.
Como a TON utiliza mensagens, também pode ser necessário revisar mensagens e transações relacionadas.
Depende do destinatário.
Algumas exchanges, serviços de custódia, empresas ou processadores exigem memo, comentário ou identificador de pagamento específico.
Siga exatamente as instruções do serviço destinatário.
Sempre que possível, verifique antes de concluir a operação.
Uma verificação posterior também pode ajudar a investigar origem ou destino e documentar uma decisão.
O AML Verifier fornece informações sobre riscos blockchain para fins de screening, compliance e pesquisa. Os resultados não garantem que uma carteira TON seja segura ou perigosa e não constituem aconselhamento jurídico nem financeiro. As decisões devem considerar todo o contexto e, quando apropriado, ser revisadas por um profissional qualificado de compliance.