С приближением нового режима криптоактивов в Великобритании, сотрудникам по соблюдению норм необходимо убедиться, что их структуры по борьбе с отмыванием денег (AML) надежны и готовы к предстоящим изменениям. Вот несколько ключевых моментов для подготовки к новым регламентам Управления по финансовому надзору (FCA).
Понимание регуляторного графика
FCA изложила четкий график для нового режима криптоактивов, с открытием окна авторизации 30 сентября 2026 года и официальным началом режима 25 октября 2027 года. Сотрудники по соблюдению норм должны приоритизировать понимание этого графика, чтобы согласовать свои стратегии AML соответственно и избежать последних изменений.
Обзор регуляторной границы
CP26/13 FCA предоставляет важные рекомендации о том, как будет применяться регуляторная граница к криптоактивам. Сотрудники по соблюдению норм должны внимательно изучить этот документ, чтобы определить, какие активы подпадают под новые регламенты, и убедиться, что их политики AML охватывают все соответствующие области, минимизируя риск несоответствия.
Улучшение процедур проверки клиентов (CDD)
С новыми регламентами возникают повышенные ожидания к проверке клиентов. Сотрудники по соблюдению норм должны уточнить свои процессы CDD, чтобы эффективно оценивать и снижать риски, связанные с крипто-транзакциями. Это включает в себя проверку личности клиентов и понимание их транзакционного поведения.
Внедрение надежных систем мониторинга транзакций
Для соблюдения нового режима крайне важно иметь эффективные системы мониторинга транзакций. Эти системы должны быть способны выявлять подозрительные действия и обеспечивать соответствие всех транзакций требованиям AML. Регулярное обновление этих систем поможет поддерживать соответствие по мере изменения регламентов.
Обучение сотрудников новым регламентам
Обеспечение того, чтобы все сотрудники были хорошо информированы о новых регламентах, имеет жизненно важное значение для соблюдения норм. Проведение обучающих сессий, сосредоточенных на рекомендациях FCA и лучших практиках AML, даст возможность сотрудникам распознавать и адекватно реагировать на потенциальные проблемы с соблюдением норм.
В заключение, подготовка вашей AML-структуры к новому режиму криптоактивов FCA является важной задачей для сотрудников по соблюдению норм, чтобы успешно ориентироваться в предстоящем регуляторном ландшафте.
Чтобы обеспечить готовность вашей организации к этим изменениям, рассмотрите возможность использования AML Verifier в качестве вашего инструмента для проверки кошельков. Наша платформа поможет вам оптимизировать процессы соблюдения норм и улучшить ваши меры AML, гарантируя, что ваша структура надежна и готова к будущему.